金信达配资金融监管总局：严格规范市场准入秩序有效防范化解中小金融机构风险

观点网讯：9月22日，中共国家金融监督管理总局委员会发布关于二十届中央第三轮巡视整改进展情况的通报。

根据中央统一部署，2024年4月16日至7月20日，中央第三巡视组对国家金融监督管理总局（以下简称金融监管总局）党委开展了常规巡视。2024年10月19日，中央巡视组向金融监管总局党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、党委履行巡视整改主体责任情况

金融监管总局党委深刻认识到，本次中央巡视充分彰显了以习近平同志为核心的党中央坚持党要管党、全面从严治党，深入推进党的自我革命的坚定决心，充分体现了党中央对金融监管工作的高度重视和殷切期望。从严从实抓好巡视整改是总局党委坚定捍卫“两个确立”的具体行动、深入推进全面从严治党的必然要求、全面加强金融监管的有利契机、深化金融体制改革的坚强保障。总局党委坚决把巡视整改作为重大政治任务，以高度的政治自觉和彻底的自我革命精神推进整改落实。

（一）提高政治站位，切实增强抓好巡视整改的责任感使命感紧迫感。一是强化思想引领。总局党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，提高政治站位、强化政治担当、压实整改责任，做好巡视“后半篇文章”，从严从实、上下一体抓好巡视整改，以巡视整改实效推动金融监管工作高质量发展。巡视整改以来，总局党委召开党委会议、巡视整改领导小组会议、理论学习中心组集体学习研讨，深入学习贯彻习近平总书记关于党的自我革命的重要思想和关于巡视工作的重要讲话精神，坚决把思想和行动统一到党中央关于巡视整改工作的决策部署上来，持续增强政治自觉、思想自觉和行动自觉。二是加强思想动员。巡视意见反馈前，总局党委跨前一步研究部署巡视整改准备工作。巡视意见反馈后，立即召开专题会议，全面启动总局系统巡视整改工作。整改方案确定后，迅速召开巡视整改动员部署会议，对全系统进行再动员再部署。三是深挖思想根源。总局党委带头开好巡视整改专题民主生活会，深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述，对照巡视反馈指出的问题深刻反思、全面查摆，严肃认真开展批评与自我批评，明确改进方向和举措。

（二）加强组织领导，坚决扛牢巡视整改政治责任。一是党委切实担负主体责任。第一时间成立巡视整改工作领导小组，党委书记任组长，各党委委员任副组长，强化对巡视整改全过程领导、全方位统筹。领导小组办公室下设专项小组。二是党委书记扎实履行第一责任人责任。对巡视整改工作负总责、负首责，带头抓、具体抓，组织集中学习，强力调度推进整改进展。带头认领重点难点问题，专题研究、紧密跟进、高位推动。深入基层开展实地调研督导，推动真改实改、改到位。三是党委委员严格落实“一岗双责”。将巡视整改作为分内之事、应尽之责，主动认领分管领域问题，逐一审核把关整改措施。加强督促指导，对牵头问题整改定期调度。建立整改任务落实机制，压紧压实具体整改责任，确保件件有人抓、事事有人管。

（三）强化统筹推进，实行整改全过程闭环管理。一是整改方案细化“统”的安排。总局党委严格对照巡视反馈问题和意见建议，认真制定巡视整改方案和“三项清单”，“五下五上”研究提出整改措施，逐项明确整改责任人、目标和时限，做到任务分领不漏项、责任分担不悬空。二是调度指挥发挥“强”的推力。定期召开巡视整改领导小组及办公室会议，集体研究重要事项，定期调度整改进展，打通难点堵点卡点。严把系统各单位整改方案质量关，推动系统上下一体整改。三是跟踪督办突出“紧”的要求。建立专人专班常态化督办机制，对重点整改事项、时限明确的硬性任务，实行“点对点”督办推进。四是中期评估检验“实”的效果。在部署全面自查自评、分层分类听取整改进展情况的基础上，对重点司局和单位开展现场督导检查，就典型问题印发工作提示，指导系统各单位对照查摆、举一反三。

（四）坚持真抓实改，以重点突破带动全面整改。聚焦重中之重，切实把重点问题整改作为推动全面整改的“牛鼻子”，逐项明确重点问题责任分工和落实要点，建立专项工作机制。党委多次召开重点问题整改推进会，深入检视问题根源，不断细化实化整改措施。对于巡视组移交的立行立改问题，第一时间推动整改，立见成效。坚持“当下改”和“长久立”相结合，在制定完善制度、健全优化机制上下功夫，将巡视整改成果转化为全面治理效能。

（五）坚持同向发力，积极支持、主动接受巡视整改监督。积极配合巡视整改现场调研督导，实事求是汇报工作、反映情况，全面落实反馈意见。总局党委自觉接受派驻监督，支持驻总局纪检监察组履行巡视整改监督责任。驻总局纪检监察组成立监督工作组，印发自身整改及监督工作方案，建立监督台账，对整改措施逐一明确监督分工及方式，认真履行监督职责，开展全过程、全覆盖监督。

二、巡视反馈重点问题整改落实情况

（一）贯彻落实党中央决策部署方面

一是深学细悟党的创新理论。严格落实“第一议题”制度，修订总局党委理论学习中心组学习制度。二是健全贯彻落实机制。完善习近平总书记重要指示批示精神和党中央决策部署贯彻落实工作机制，坚决做到“总书记有号令、党中央有部署、监管见行动、金融出实效”。三是切实抓好督查督办。开展习近平总书记重要指示批示贯彻落实情况“回头看”，提升办理落实质效。四是深化金融资产管理公司改革，出台相关制度引导聚焦主责主业，推进高质量发展。加强对局管单位党的领导，压紧压实各层级管理责任。

（二）履行强监管严监管职能责任、防范金融风险方面

1.严格规范市场准入秩序。一是加强市场准入源头治理。修订银行业金融机构高管任职资格管理办法，建设高管任职资格负面信息库。二是指导有关金融监管局建立准入工作“红黄绿灯”机制，强化穿透式审查。

2.有效防范化解中小金融机构风险。一是加快推动中小金融机构改革化险。对重点机构制定专项方案，推动风险化解处置。二是健全中小金融机构风险预警和处置机制。修订制定金融机构风险预警、早期纠正和风险处置等制度。

3.切实规范监管权力运行与制约。一是统筹推进惩治金融腐败和防控金融风险。推进防范化解金融风险问责制度建设，开展监管问责工作。二是严格规范监管权力运行。科学制定并严格实施现场检查计划，组织开展准入、行政处罚后评估，规范开展监管评级。三是着力构建“亲”“清”监管关系。召开全面从严治党工作会议，开展违纪违法案件警示教育，强化严的氛围。发挥巡视利剑作用，加大监督力度。举办纪检业务培训班，提升监督执纪针对性有效性。

4.着力增强行政处罚威慑力。一是提高案件审理质效。完成前期移交处罚部门的非涉刑案件审议，加快开展后续立案调查项目相关工作，做到“应罚尽罚”，依法加大对违法违规机构和人员的“双罚”力度。二是完善行政处罚机制。修订总局行政处罚办法、制定总局行政处罚工作规则，开展行政处罚工作后评估和行政处罚能力专题培训。

5.全力维护金融消费者合法权益。一是健全金融消保机制。修订总局信访工作办法，印发加强总局系统金融消费者权益保护工作的意见等文件，建立分工明确、责任清晰、高效顺畅的金融消保工作体系。加强金融消费投诉督查，压实机构消保主体责任。二是严厉打击非法金融活动。加强涉金融经营主体准入管理，强化非法金融活动源头管控。开展全国打击非法集资专项行动。加快存量案件处置，会同公安、司法机关对重点案件进行联合督办。

6.加快推进金融监管法治建设。积极推进银监法、保险法等法律法规修订。制定金融机构风险处置相关指引，规范监管部门参与风险处置工作的流程、机制和要点。联合公安部出台加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作规定，畅通行刑衔接机制。

（三）落实全面从严治党政治责任、正风肃纪反腐方面

1.加强“一把手”和领导班子选用和管理监督。一是严把选人用人关。大力选拔政治过硬、能力过硬、作风过硬的干部，鲜明树立选人用人正确导向。落实任前谈话制度，党委书记对拟任“一把手”开展谈话“全覆盖”。二是强化日常管理监督。建立健全在内部巡视中加强对“一把手”政治监督的相关制度机制。聚焦“关键少数”，加大个人事项报告抽查核实力度。

2.从严抓好新型隐性腐败问题整治。一是深化警示教育。开展经常性廉洁提醒和专题警示教育，分级分类学习金融系统违纪违法案例通报。开设“警示教育长廊”，引导党员干部筑牢拒腐防变思想防线。二是压实机构主体责任。督促金融机构加强廉洁建设和内控合规管理，对部分机构涉“影子股东”风险环境进行排查，督促核实整改。

3.加强局管单位规范管理。提升局管单位管理制度化规范化水平，进一步强化对局管单位党的领导和日常管理。健全完善加强局管单位党建工作、干部管理、人员招录、薪酬管理、财会监督等制度规定。指导局管单位制定修订“三重一大”事项和重大事项请示报告等制度，推动局管单位完善制度、优化服务。

4.驰而不息纠“四风”树新风。一是持续加固中央八项规定堤坝。扎实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，修订总局党委实施办法，开展作风突出问题专项整治。印发落实过紧日子要求的通知，督促厉行节约。二是坚决纠治“四风”问题。制定局管单位财会监督办法，规范收支管理。加大对违规吃喝的整治力度。三是大力弘扬新风正气。持续推进整治形式主义为基层减负工作。深入开展“金融工作政治性、人民性大家谈”活动，系统新风正气不断充盈。

5.大力提升监督执纪执法质效。一是深化政治监督。聚焦习近平总书记重要指示批示精神和党中央重大决策部署的贯彻落实情况，加强监督，定期对表评估，制发监督建议。加强对系统各级纪委政治监督工作的指导和培训。召开专题民主生活会，带动系统举一反三，加强源头治理。二是规范问题线索处置。对中央巡视移交的问题线索处置情况开展专项案件质量评查、集中督办。

（四）强化监管权威性、独立性和有效性方面

一是从严从实履行监管职能职责。全面落实强监管严监管要求，加强金融法治建设，印发金融机构合规管理办法等制度，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管。二是强化监管信息化建设。上线智慧监管平台，建设模型实验室，推进智能分析工具研发，丰富穿透式监管工具箱。三是切实规范公务员辞去公职，严格落实回避制度。

三、需长期整改事项进展情况

（一）贯彻落实党中央决策部署方面。严格执行“第一议题”制度，认真学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，及时跟进学习和贯彻落实习近平总书记最新重要指示批示精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚定不移走好中国特色金融发展之路。

（二）履行监管职能职责方面。修订行政许可实施程序规定，起草行政处罚后评估办法。持续推动中小金融机构风险化解。强化监管数据治理，提升数据质量。加强防范非法集资公众宣传，推动建立非法金融活动监测预警体系。

（三）落实全面从严治党和加强基层党建方面。强化对“关键少数”的监督，对发现存在的苗头性、倾向性问题及时指出、严肃纠正。加大监督执纪力度，加快案件清理工作。围绕基层党建，开展专题调研，印发专项通知，健全“四级垂管”党建工作体系。

（四）主动认领金融系统共性问题方面。加快完善中国特色金融监管体系。推进建立央地金融监管联动机制，与地方党委政府同责共担、同题共答、同向发力。指导地方加强地方金融组织规范整治和常态化监管，督促建立健全防范和打击非法金融活动工作机制。积极应对外部风险挑战。

四、下一步工作打算

金融监管总局党委将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十届三中全会和二十届中央纪委四次全会精神，全力抓好持续整改工作，以高质量整改推动金融高质量发展。

（一）坚持党中央对金融工作的集中统一领导。深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，自觉在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致，切实把党的领导贯穿金融监管工作各领域各方面各环节全过程。

（二）常态长效抓好持续整改。坚持目标不变、标准不降、力度不减，压紧压实责任链条，加强重点整改任务攻关。对已完成的整改任务，适时组织开展“回头看”，坚决防止问题反弹回潮。对尚未完成和需要长期推进的整改任务，持续抓好跟踪督办，做到问题不解决不松手、整改不到位不罢休。健全巡视整改长效机制，切实做到以巡促改、以巡促建、以巡促治。

（三）聚力提升金融监管质效。坚持防风险、强监管、促高质量发展的金融工作主线，深化中小金融机构改革化险。妥善应对各类金融风险挑战。全面强化“五大监管”，提升监管前瞻性、精准性、有效性、协同性。全力维护金融消费者合法权益，严密防范打击非法金融活动。做好金融“五篇大文章”，有力支持经济社会高质量发展。

（四）纵深推进全面从严治党。深入学习贯彻习近平总书记关于党的建设的重要思想、关于党的自我革命的重要思想，扛牢全面从严治党政治责任，健全符合金融监管总局“四级垂管”特点、体现“四责协同”（党委主体责任、纪委监督责任、党委书记第一责任人责任、班子成员“一岗双责”相协同）要求的党建工作机制。贯彻新时代党的组织路线，加强干部选育管用，夯实基层组织基础。扎实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，一体推进“三不腐”，着力铲除腐败滋生的土壤和条件。全力支持纪检监察机构履职，认真开展“纪检监察工作规范化法治化正规化建设年”行动。完善监督贯通协调机制，做好总局系统巡视巡察工作。

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